Любые инвестиции подразумевают под собой и риск потерять вложенные деньги. А торговля на форекс является высоко-рискованной деятельностью. И чтобы здесь получать стабильный заработок, к этому нужно подходить особенно внимательно.

Иногда под управлением капиталом понимают непосредственно торговлю на форексе или фондовой бирже. В этой же статье под управлением капиталом я понимаю принятие решений по инвестированию той или иной суммы в различные проекты для достижения наилучшего баланса между прибыльностью и надежностью (уменьшение риска потери денег) общего портфеля инвестиций.

Попробуем разобраться в этом вопросе, рассмотрим некоторые модели поведения с точки зрения обычного человека.

Можно риски разделить на два вида: торговые и не торговые.

Торговые риски – это риски, связанные непосредственно с торговлей на Вашем счете (счетах). Что бы снизить эти риски, нужно внимательно изучить будущего управляющего (управляющую компанию). Изучить статистику его прошлой торговли, посмотреть биографию. На основе этих данных оценить будущий результат и долю в своем портфеле инвестиций.

Неторговые риски – это риски, не связанные непосредственно с торговлей. В такой области, как инвестирование в интернете этот пункт наиболее важен. Зачастую, вложения производятся без заключения каких-либо договоров или по договорам с иностранными компаниями. Понятно, что клиент при этом, совершенно не защищен от недобросовестных действий этих компаний. Ваши деньги могут просто исчезнуть вместе с компанией (частным трейдером) в неизвестном направлении. Такие компании необходимо определить заранее, хоть это и очень трудно сделать.

Что можно посоветовать:

Во-первых, есть брокер (Дилинговый центр), через который идет торговля. Изучить информацию по этому брокеру, отзывы, рейтинги, описания от разных специалистов. Изучите их деятельность: дополнительные услуги, отчетность (в каком виде отчетность и статистика).

Во-вторых, управляющий (трейдер). Очень желательно найти действительную статистику торговли этого человека. Есть специальные интернет-сервисы, которые позволяют публиковать торговлю на форексе онлайн, например, www.myfxbook. Еще лучше, если Вы будете видеть все операции на своем счете в онлайн режиме на своем компьютере (например, как в услугах Доверительное управление в MMCIS или Система ForexCopy в InstaForex и другие… можно наблюдать торговлю в программе Metatrader на своем компьютере).

Есть масса частных форекс-фондов, которые предлагают взять N-ую сумму денег в управление, обещают хорошую прибыль, на сайтах! нарисованы! прекрасные статистики торговли и тд и тп. К таким фондам нужно относиться очень подозрительно, а лучше, не связываться. Сам, в свое время, связался с такими фондами как Вивара Групп, ВладимирФХ и Гамма Инвест. Наверно, слышали, компании просто исчезли. Лучше, если брокер будет зарегистрирован как юридическая компания, будет состоять в профильном СРО (например, ЦРФИН). Как правило, такие брокеры гарантируют сохранность Вашего счета от хищений управляющего трейдера (кроме вас деньги никто не снимет). Конечно, такой брокер тоже может обанкротиться или исчезнуть, но скорее, только теоретически, пока такого не было. В наше время и банки закрываются с регулярной частотой…

Как уменьшить риски?

Прежде всего, это диверсификация в соответствии с надежностью и прогнозированной доходностью инвестиционного инструмента. Диверсифика́ция (новолат. diversificatio — изменение, разнообразие; от лат. diversus — разный и facere — делать) — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Если говорить об инвестициях, то это увеличение инвестиционных инструментов. Простым объяснением этого термина может являться известная пословица «Не клади все яйца в одну корзину». Надежней всего и выгодней использовать разные инструменты инвестирования: сохраняется приличная доходность, и при этом, Вы будете значительно меньше рисковать.

Примеры инструментов (для управления инвестиционным капиталом).

Например, стандартный вариант:

Человек открывает вклад в банке и ежемесячно откладывает часть зарплаты. Если эта сумма менее 700 000 рублей (вклад по закону застрахован), то риск потерять деньги нулевой. В этом случае можно не опасаясь выбрать вклад с максимальной процентной ставкой. Но в этом случае, дохода по вкладу не хватит даже, чтобы компенсировать инфляцию. Это самый простой и надежный вариант, но наименее выгодный.

Пример 2:

Для увеличения дохода можно использовать управляющие компании на фондовом рынке (рынке акций). Это будет, скорее всего, зарегистрированная в России финансовая компания. Услуги будут оформлены договором на бумаге, данная деятельность регулируется соответствующими российскими законами, и Вы будете максимально защищены от мошенничества. И если что, сможете обратиться в суд. В данном случае, нужно внимательно оценить торговые риски: профессионализм специалистов компании, условия работы с клиентами, статистику прошлых периодов. Скорее всего, можно будет рассчитывать на относительно небольшую прибыль (15-45% годовых) и необходимы большие начальные суммы. Зато, будете хорошо защищены. Хочу сказать пару слов о ПИФах. Инструмент, по моему мнению, интересен на растущем рынке. У него минимальны начальные суммы для вложений (можно найти ПИФы от 1000 рублей и менее). Но наш мировой рынок и российский, в том числе, уже несколько лет находится в упадке. И в целом, подавляющее большинство компаний сейчас выживают. Если посмотрите по статистике ПИФов, то увидите, что за последние годы стоимости паев упали, либо выросли не значительно. Я думаю, сейчас не время.

Агрессивные инвестиционные инструменты:

Это, как раз, торговля на форекс. По выбору компаний и трейдеров – смотрите выше.

Здесь возможна прибыль более 100% годовых!! Да, да!! Это возможно! У меня на 100% от вложенных средств ушло 8 месяцев. Главное правильно выбрать брокера и трейдера. Но так как это высоко рискованные инвестиции, долю форекса в портфеле инвестиций рекомендуют не превышать более 20%.

На одной из страниц моего сайта я перечислил несколько инвестиционных инструментов — мой инвестиционный портфель. Именно их я уже применяю или планирую использовать для управления своим капиталом. Их не много, но это вызвано тем, что одним из моих критериев является небольшой начальный депозит.

Инвестиционный портфель

Конечно, при наличии в распоряжении, скажем 100 000 рублей, как у обычного работяги (или и того меньше), невозможно воспользоваться другими инвестиционными инструментами (такими как фондовый рынок и тд.), там начальные суммы от 100 – 300 тыс. рублей. Поэтому, чем меньше сумма инвестиций, тем агрессивней выбирает инвестор инструменты. Но при достижении общей суммы портфеля более 1 500 000 рублей советую открывать счета в управляющих компаниях, работающих на фондовом рынке (акции), по договорам, заключенным по российским законам. На этом этапе Ваша первая задача не получить максимальный доход, а сохранить капитал, а потом уже прибыль!

Вот основные виды инвестиций для управления инвестиционным капиталом. Есть и другие, но так или иначе связанные с выше перечисленными. Например, страховые продукты: официально Вы страхуете свою жизнь и здоровье на какой-то срок. Вносите определенную сумму, в течении срока можете пополнять. Компания вкладывает Ваши деньги в финансовые инструменты (обычно это те-же акции, облигации) и в конце срока возвращает Вам сумму страхования (Ваших внесенных средств) плюс прибыль от управления капиталом. Плюс в этом – есть договор, Вы защищены в рамках закона РФ и условий договора. Второй вариант: можно заключить договор с каким-нибудь НПФ о дополнительной пенсии. Но здесь нужно узнать дополнительную информацию. В некоторых НПФ можно оформить договор о накоплении дополнительной пенсии, но потом, через несколько лет, закрыть этот договор и все деньги Вам возвращают (но это нужно предварительно точно узнать). Вы откладываете на счет своей будущей дополнительной пенсии деньги, ими управляют профессионалы, начисляют ежегодно процент прибыли (из опыта 10-15% годовых). Потом Вы можете разорвать договор, и Вам отдадут все Ваши деньги. Но повторяю, нужно читать договор!!! А если Вы, действительно, хотите увеличить пенсию, то это отличный вариант! Тем более, Вы сможете оформить налоговый вычет с суммы, которую перевели на свой дополнительный пенсионный счет (если закроете договор до пенсии, то вычет придется вернуть). И обычно, по таким пенсиям можно забрать эти деньги за несколько лет после пенсии (5 лет, 7 лет, сразу – нужно читать договор!).

Конечно, для более эффективного управления своим капиталом, лучше всего, сочетать все эти виды инвестиций. И теперь Вы знаете как можно инвестициями управлять. Это даст Вам надежный и стабильный пассивный доход и постоянное увеличение инвестиционного капитала!